Инвестиционный портфель: основные типы, риски и другие особенности


Дата: 10 февраля 2022

Работа любого инвестора предполагает обязательное наличие четкого плана действий. Одной из главных основ этого планирования становится создание инвестиционного портфеля. Перед этим важно изучить его основные особенности и принципы формирования.

Особенности и типы портфелей

Как работает рынок ценных бумаг

Инвестиционный портфель представляет собой весь пакет активов, находящихся в распоряжении у инвестора. Он формируется по специальным правилам, основной задачей которых становится получение дохода и снижение возможных рисков.

В состав портфеля входят различные виды активов. Это могут быть акции компаний, облигации, различные стартапы, а также валюта. Его характеристиками являются прибыльность активов, а также возможные риски.

В зависимости от уровня возможных рисков различают следующие типы портфелей:

  • с минимальным риском (в его состав входят активы, имеющие небольшой, но стабильный доход);
  • сбалансированный (совмещает надежные инструменты с невысокой доходностью и активы с высоким риском);
  • консервативный (его целью является не получение прибыли, а сохранение средств в условиях инфляции, доходность обычно равна уровню инфляции, либо немного его превосходит);
  • с высоким риском (активы с большим доходом, рассчитаны обычно на небольшой срок).

По виду доходности выделяют такие типы портфелей:

  • портфель роста (получение прибыли за счет поднявшихся в цене активов, предполагает покупку ценных бумаг с целью дальнейшей перепродажи по более высоким ценам);
  • дивидендный (получение дохода в виде регулярных дивидендов по имеющимся ценным бумагам);
  • комбинированный (может сочетать в себе оба типа портфелей).

Возможные риски

Риск при работе с инвестициями представляет собой возможные потери ценности активов, возникающие по ряду причин. При выходе на рынок инвестор должен правильно оценивать ситуацию, чтобы минимизировать возможные потери. Такие риски могут быть довольно большими и не ограничиваться определенной суммой.

В этом случае убыток может значительно превысить величину вложенных средств. Поэтому анализ и минимизация рисков становятся обязательной составляющей в работе с инвестициями. Таким образом, перед началом инвестирования следует убедиться, что возможные убытки не будут превышать сумму вложенных средств.

Подробнее о том, что такое агрессивный инвестиционный портфель, читайте тут: https://www.tinkoff.ru/invest/help/rookie-advice/portfolio-n-risk/

Как минимизировать риски

Одним из способов минимизации рисков становится диверсификация. Такой метод предполагает формирование портфеля, состоящего из разных инструментов. Основным его преимуществом является возможность минимизировать возможные потери по одному типу активов за счет растущей доходности на других.

Для снижения уровня рисков также используется такой метод как ребалансировка. Это регулярный пересмотр состава портфеля с учетом изменений по показателям доходности и возможного риска каждого актива. Его целесообразно производить не чаще одного раза в каждые полгода, что объясняется затратами на комиссию.

Еще одним способом снижения рисков становится хеджирование. Данный метод предполагает заключение договора на приобретение или продажу актива в будущем по заранее установленной цене. Имеет смысл в том случае, если ожидается падение цен на акции. Таким образом, доход по данной операции сможет покрыть понесенные убытки.



Автор:
IgorWork101
Share

Подписка на новости
Подпишитесь, чтобы не пропустить новинки
Подписаться
Adblock
detector